Unsere AML und KYC Grundsätze

Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Betriebsalltag, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann Sie davon betroffen sind und welche Dokumente wir dafür brauchen.

AML Richtlinie von Capospin Casino

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz Nr. OGL/2024/1128/0345 der Glücksspielbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2024 führen wir ein risikobasiertes AML Programm, das von der Money Laundering Reporting Officer unseres Hauses verantwortet und regelmäßig auditiert wird.

Konkret bedeutet das drei dauerhafte Aufgaben: Wir identifizieren jeden Spieler, bevor Gelder ausbezahlt werden (Kunden-Sorgfaltsprüfung). Wir gleichen Neuanmeldungen sowie Zahlungen gegen Sanktionslisten der EU, der Vereinten Nationen und der USA sowie gegen PEP Register ab. Und wir melden verdächtige Transaktionen umgehend an die Financial Intelligence Unit unseres Lizenzgebers.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihr Alter und Ihre Angabedaten, denn Spielteilnahme ist erst ab 18 Jahren zulässig. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel innerhalb von bis zu 48 Stunden nach Antragstellung. Zusätzlich können bei bestimmten Beträgen, ungewöhnlichen Mustern oder risikobehafteten Konstellationen weitere Prüfungen ausgelöst werden, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den gesamten Prozess erledigen Sie direkt in Ihrem Profil, ohne Postweg und ohne terminliche Bindung.

• Öffnen Sie nach der Registrierung den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Fotografieren Sie jedes Dokument im Original, vollständig und mit allen vier Ecken sichtbar. Screenshots von Screenshots, kopierte oder nachbearbeitete Dateien lehnen wir ab.
• Laden Sie die Dateien über die verschlüsselte Verbindung unserer Plattform hoch.
• Unser Compliance Team sichtet die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Bei Rückfragen reichen Sie das gewünschte Dokument einfach nach, die Frist beginnt dann neu.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf gesonderten Servern, auf die ausschließlich Mitarbeitende der Compliance Abteilung zugreifen können. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind, etwa auf behördliche Anordnung. Für Werbung oder Statistiken verwenden wir Ihre Ausweisdokumente niemals.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Wann wir danach fragen

Unter Source of Funds verstehen wir den Beleg, woher das Geld stammt, das Sie bei uns einzahlen. Wir fordern diesen Nachweis, wenn die Summe Ihrer Einzahlungen oder Auszahlungen in ein Verhältnis zu Ihrem hinterlegten Profil tritt, das wir plausibel erklären müssen. Auch bei sehr großen Auszahlungen, bei auffälligen Einzahlungsmustern oder bei höheren kumulierten Gewinnabhebungen kann diese Anfrage folgen. Sie ist eine gesetzliche Pflicht, keine Willkür, und betrifft ausschließlich die Frage nach der Herkunft, nie nach Ihrem Vermögen insgesamt.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen bzw. eine Jahresabrechnung des Arbeitgebers
• Kontoauszüge der Monate, in denen die betreffenden Einzahlungen erfolgten
• Kauf- oder Verkaufsverträge etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen
• Erbschein oder Schenkungsbestätigung
• Bescheide über Dividenden, Verkaufserlöse oder sonstige Einkünfte

Wie wir Zahlungen überwachen

Laufende Kontrolle

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster, die auf Aufteilung von Beträgen unterhalb von Schwellenwerten, auf Nutzung mehrerer Zahlungsmittel im kurzen Abstand oder auf ein Missverhältnis zwischen Einsatzverhalten und Einzahlungsvolumen hindeuten. Treffen solche Muster zu, prüft unser Compliance Team den Fall manuell, bevor die Auszahlung angewiesen wird.

Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Wer mit Visa einzahlt, erhält die Auszahlung auf dieselbe Karte; bei E-Wallets, Trustly, MiFinity, Jeton und Kryptowährungen gilt derselbe Grundsatz. Ist ein Zahlungsweg technisch nicht rückbuchbar, stimmen wir mit Ihnen das nächstliegende Verfahren ab, etwa eine Banküberweisung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen des Vorgehens

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir zunächst die betroffene Auszahlung. Der Betrag bleibt Ihrem Konto gutgeschrieben, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung setzen wir das Konto vorübergehend aus, Einzahlungen sind dann ebenso wenig möglich wie Auszahlungen.

Bleibt die Verifizierung wiederholt erfolglos oder widersprechen die Dokumente den Kontodaten, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und zahlen das Guthaben auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel zurück. Einbehalten wird Geld nie: Voraussetzung ist allein, dass Ihre Identität zweifelsfrei feststeht.

Besteht der konkrete Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Missbrauch durch Dritte, frieren wir das Konto vollständig ein, erstatten Anzeige an die zuständige Financial Intelligence Unit und kooperieren im weiteren Verlauf mit den Ermittlungsbehörden.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, so wie es die Anti-Geldwäsche Vorschriften unseres Lizenzgebers verlangen. Diese Frist dient behördlichen Prüfungen und etwaigen Ermittlungen, in denen wir die Herkunft von Zahlungen belegen müssen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig oder anonymisieren sie so, dass sie keiner Person mehr zugeordnet werden können. Auf Anfrage informieren wir Sie, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben und für welchen Zweck. Eine vorzeitige Löschung einzelner Nachweise ist nicht möglich, solange die gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Unser Compliance Team bearbeitet vollständige Unterlagen innerhalb von 48 Stunden. Fehlen Dokumente, startet die Frist mit dem Nachreichen neu.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die einmal abgeschlossene Verifizierung gilt für Ihr Konto. Neue Nachweise fordern wir nur bei höheren Beträgen, geänderten Kontodaten oder auffälligen Transaktionsmustern an.

Kann ich mit Klarna einzahlen und per Banküberweisung auszahlen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das eingezahlt wurde. Ist ein Weg wie Klarna technisch nicht rückbuchbar, vereinbaren wir mit Ihnen eine Banküberweisung als nächstliegende Alternative.

Warum verlangt ihr einen Nachweis der Herkunft meiner Mittel?

Weil es uns gesetzlich vorgeschrieben ist. Bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern müssen wir belegen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt.

Wer kann meine Ausweisdokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt auf gesonderten Systemen und werden nicht für Marketing oder Statistiken verwendet.